Factoring - Soluția rapidă pentru acces la numerar

Factoringul este o soluție financiară din ce în ce mai populară în rândul IMM-urilor, oferind o alternativă flexibilă și eficientă la creditele bancare.

Principiul este simplu: vinzi facturile emise către clienții tăi către o companie specializată (factor) în schimbul unui procent din valoarea lor. Factorul preia riscul de neplată al clienților tăi și îți pune la dispoziție imediat o parte semnificativă din suma facturată.

Beneficiile factoringului sunt multiple:

Acces rapid la numerar: Primești bani imediat, fără a aștepta termenele de plată ale clienților.

Îmbunătățirea fluxului de numerar: Poți investi în creșterea afacerii sau acoperi cheltuielile curente mai facil.

Eliminarea riscului de neplată: Factorul preia riscul de neîncasare a facturilor, oferindu-ți liniște sufletească.

Reducerea costurilor: Elimini costurile asociate recuperării creanțelor.

Creșterea competitivității: Poți oferi termene de plată mai bune clienților tăi, câștigând un avantaj competitiv.

Factoringul este o soluție ideală pentru IMM-urile care se confruntă cu probleme de flux de numerar sau doresc să se extindă rapid. Este o modalitate flexibilă și eficientă de a obține finanțare, fără a fi nevoie de garanții personale sau de a trece prin proceduri bancare complicate.

Tipuri de Factoring Disponibile în România

Există mai multe tipuri de factoring disponibile în România, fiecare cu caracteristici proprii pentru a se potrivi nevoilor diferite ale unei companii. Iată o împărțire principală:

În funcție de riscul de neplată:

Factoring cu regres (factoring recourse): În acest caz, riscul de neplată al clientului dumneavoastră (debitorul) vi se transferă înapoi în cazul în care acesta nu își achită factura. Totuși, costul serviciului de factoring este de obicei mai mic cu această opțiune.

Factoring fără regres (factoring non-recourse): Compania de factoring (factorul) preia integral riscul neplății. Această variantă oferă mai multă siguranță fluxului dvs. de numerar, însă are costuri mai mari.

Alte tipuri de factoring:

Factoring intern (domestic factoring): Toate părțile implicate (furnizor, client, factor) se află în România.

Factoring internațional (export factoring): Furnizorul și factorul sunt din România, iar clientul (importatorul) este dintr-o altă țară.

Factoring de maturitate (maturity factoring): Plata facturilor se face la scadență de către factor.

Factoring discount (discount factoring): Primiți o sumă de bani în avans pentru facturi cedate, minus o dobândă.

Pentru a alege tipul de factoring potrivit pentru compania dvs., este important să analizăm nevoile specifice de flux de numerar, nivelul de risc pe care sunteți dispus să îl acceptați și costurile asociate fiecărei variante.

Evoluția Pieței de Factoring în România

Piața de factorizare a facturilor a crescut ușor, ajungând la o valoare de 5 miliarde de euro.

Domeniile de activitate care utilizează factoringul includ FMCG, IT&C și autovehicule, utilaje și echipamente.

Este o soluție financiară eficientă pentru gestionarea fluxului de numerar și accelera incasările.

Multe mulțumiri pentru interesul arătat, așteptăm cu drag să lucrăm împreună! 

Vă invităm să ne transmiteți orice intrebare la adresa finante@grus.ro sau la telefon 0775501404. 

Echipa Grus Consultor - Finantări